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非法集资网站宣传资料
作者:佚名 来源:岳西网 时间:2018/6/1 9:31:15 查看:

一、什么是非法集资?
  非法集资是指单位或者个人未依照法定的程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他利益等方式向出资人还本付息给予回报的行为。
二、非法集资活动有哪些基本特征?
  非法集资活动主要有以下四个方面的基本特征:
  1.未经有权机关依法批准;
  2.是向社会不特定对象即社会公众筹集资金;
  3.是承诺在一定期限内给出资人货币、实物、股权等其他形式的还本付息;
  4.是以合法形式掩盖其非法集资的目的。
三、非法集资活动有哪些常见种类和形式?
  非法集资活动涉及内容广,表现形式多样。从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类,主要表现有以下几种形式:
  1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资;
  2.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资;
  3.通过认领股份、入股分红进行非法集资;
  4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资;
  5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资;
  6.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资;
  7.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资;
  8.对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资;
  9.以签订商品经销合同等形式进行非法集资;
  10.利用传销或秘密串联的形式非法集资;
  11.利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资;
  12.利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

四、非法集资的常见手段有哪些?
  1利用部分群众求富心切、风险识别能力较弱的现状,制造虚假信息误导舆论,通过各种形式、接连不断的宣传造势,激起公众的投资欲望,诱导其步入陷阱。
  2.以支付高息、红利或给予定期分配实物为诱饵,使部分群众获得暂时实惠,进而利用其进行宣传,扩大非法集资活动规模。
  3.利用合法企业的外衣,大肆鼓吹集资活动是经有关部门批准的,投资项目有合法的项目批文和相关权证,用后续集资参与人的资金支付前者的利息,“拆东墙补西墙”。
  4.在群众初次交纳集资款时,出具以借条、收据、收款证明等不同名目的集资凭证,有的还辅之协议、合同等,以债权凭证骗取集资参与人的信任。
五、非法集资活动对社会有什么危害?
  非法集资活动具有很大的社会危害性。
  1.参与非法集资的当事人会遭受经济损失,甚至血本无归。用于非法集资的钱可能是参与人一辈子节衣缩食省下来的,也可能是养命钱,而非法集资人对这些资金则是任意挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与人很难收回资金。
  2.非法集资也严重干扰了正常的经济、金融秩序,引发风险。
  3.非法集资容易引发社会不稳定,引发大量社会治安问题,甚至造成局部地区社会治安动荡。由于非法集资是违法行为,一旦有了损失,需要当事人自己承担,因此,希望社会公众一定不要参与非法集资活动
六、对参与非法集资等非法金融业务活动形成的风险及损失承担?
  有关法律明确规定:因参与非法吸收公众存款、非法集资活动受到的损失,由参与者自行承担,而所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法吸收公众存款、非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清理清退后,有剩余非法财物的,予以没收,就地上缴中央金库。
  在取缔非法吸收公众存款、非法集资活动的过程中,地方政府只负责组织协调工作,而不能采取银行贷款和财政拨款的方式弥补非法集资造成的损失。这意味着一旦社会公众参与非法集资,参与者的利益不受法律保护,造成的风险和损失必须自行承担。
七、从事非法集资活动会受到怎样的法律处罚?
  对进行非法集资活动的,除了依照《商业银行法》《保险法》《证券法》《证券投资基金法》《银行业监督管理法》和《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律、行政法规的规定给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外,对构成犯罪的,还要依法追究刑事责任。
  例如:依照我国刑法规定,对非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,情节严重的,可处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;对未经批准擅自发行股票,情节严重的,可处五年以下有期徒刑或拘役,并处罚金;对以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资的,最高可处死刑,并处罚金或者没收财产。


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资讯录入:农委一 责任编辑:王 璐
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